找华人会计师报税：时间表、要准备的材料、怎么挑会计师

生活问答
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每年 1–4 月是报税季，好的会计师 2 月以后就很难约。下面是时间表、材料清单和挑会计师的方法。

:date: 时间表（联邦和加州）

时间 事项
1 月 31 日前 雇主寄出 W-2，各类 1099 陆续寄到
4 月 15 日左右 个人报税截止（遇周末或假日顺延）
申请延期 联邦可以延到 10 月 15 日申报，但税款仍要在 4 月按时缴；加州自动延期 6 个月申报

:open_file_folder: 要准备的材料

  • W-2、1099（利息、股息、券商、自雇收入）、1098（房贷利息、学费）
  • 去年的报税表
  • 孩子和受抚养人的社安号 / ITIN
  • 医疗保险表格（例如 Covered California 的 1095-A）
  • 自雇或出租房：收入和费用明细

:globe_showing_asia_australia: 华人特别要注意的海外申报

  • FBAR（FinCEN 114）：一年中任何时候，所有海外金融账户合计超过 1 万美元，就要申报（截止日和个人报税相同，自动延期到 10 月 15 日）。
  • 8938 表：海外资产超过一定门槛还要随报税表申报，门槛按婚姻状况和居住地不同。
  • 3520 表：一年内从外国个人收到的赠与或遗产合计超过 10 万美元，要申报（一般不交税，但漏报罚款很重）。

:white_check_mark: 怎么挑会计师

  • 看资格：CPA（注册会计师）可以在加州会计委员会官网查执照；EA（注册税务代理）是国税局认证的税务专家。
  • 问清楚收费：按表格复杂度收费比较正常。避免「按退税金额抽成」的报税员。
  • 不要在空白的报税表上签字；报税表上必须有报税员的签名和 PTIN 号码。
  • 每年报完税，记得留一份完整副本。

:receipt: 各地区华人会计师

:link: 官方信息：IRS 国税局 · 加州税务局 FTB · FinCEN FBAR

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